界面新聞?dòng)浾?| 穆玥

12月12日，證監(jiān)會(huì)和中基協(xié)同步披露了對(duì)私募機(jī)構(gòu)優(yōu)策投資以及3名相關(guān)責(zé)任人的處罰決定書。

其中，浙江證監(jiān)局決定，對(duì)優(yōu)策投資責(zé)令改正，給予警告，并處2100萬(wàn)元罰款；對(duì)黃巍責(zé)令改正，給予警告，并處900萬(wàn)元罰款，采取終身證券市場(chǎng)禁入措施；對(duì)劉凱歌和焦健給予警告，并分別處420萬(wàn)元和105萬(wàn)元罰款。

中基協(xié)決定撤銷優(yōu)策投資管理人登記，將黃巍和劉凱歌終身加入黑名單，取消焦健基金從業(yè)資格。

隨著上述“罰單”的落地，界面新聞去年深入調(diào)查的優(yōu)策投資巨額協(xié)議存款消失事件背后的許多細(xì)節(jié)浮出水面。

首先，“罰單”明確指出，優(yōu)策投資此前向中基協(xié)報(bào)送的實(shí)際控制人信息存在虛假記載，2019年3月，該公司的實(shí)際控制人已經(jīng)變更為黃巍。

其次，“罰單”披露了優(yōu)策投資巨額協(xié)議存款消失事件背后的具體情況。

2018年11月至調(diào)查日，優(yōu)策投資先后成立并管理的“優(yōu)策長(zhǎng)實(shí)1號(hào)”、“優(yōu)策長(zhǎng)秀1號(hào)、2號(hào)、3號(hào)、5號(hào)”、“安實(shí)1號(hào)、2號(hào)”以及“優(yōu)策長(zhǎng)青1號(hào)等8只募集層產(chǎn)品，全部基金財(cái)產(chǎn)分別投向優(yōu)策投資成立并管理的“優(yōu)策長(zhǎng)實(shí)”、“優(yōu)策長(zhǎng)秀”以及“優(yōu)策月月盈3號(hào)”等3只投資層產(chǎn)品，某外部私募基金產(chǎn)品亦投向“優(yōu)策月月盈3號(hào)”，3只投資層基金產(chǎn)品均投向銀行協(xié)議存款。

2020年4月至2024年6月，在實(shí)際控制人黃巍決策、安排下，優(yōu)策投資通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬方式，違規(guī)將前述3只投資層產(chǎn)品投向的銀行協(xié)議存款資金轉(zhuǎn)出至基金產(chǎn)品托管戶之外的其他賬戶，截至2024年7月2日，轉(zhuǎn)出資金尚有9.55億元未歸還。同時(shí)，優(yōu)策投資還隱瞞基金財(cái)產(chǎn)被挪用事實(shí)，向投資者提供及向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送的前述8只募集層產(chǎn)品、3只投資層產(chǎn)品的資產(chǎn)、收益、凈值等與實(shí)際情況不符，存在虛假記載。

再者，“罰單”認(rèn)定劉凱歌和焦健均是優(yōu)策投資相關(guān)違法行為的直接責(zé)任人。其中，劉凱歌雖未在優(yōu)策投資任職，但實(shí)際負(fù)責(zé)優(yōu)策投資經(jīng)營(yíng)管理工作，參與案涉基金產(chǎn)品贖回等運(yùn)作，未依法履行職責(zé)；焦健作為優(yōu)策投資時(shí)任法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行董事，同時(shí)兼任除“優(yōu)策長(zhǎng)青1號(hào)”外其他10只案涉基金產(chǎn)品的投資經(jīng)理，未審慎履行職責(zé)。

此外，中基協(xié)的“罰單”還指出，優(yōu)策投資存在與其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)辦公地址混同、財(cái)務(wù)信息共同存儲(chǔ)于一臺(tái)辦公電腦中以及財(cái)務(wù)人員混同等情況，公司管理的多只私募產(chǎn)品投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)也不符合要求。

上海新古律師事務(wù)所主任王懷濤律師對(duì)界面新聞表示，證監(jiān)會(huì)對(duì)優(yōu)策投資的處罰，直指其“實(shí)控人信息虛假記載”、“違規(guī)挪用基金財(cái)產(chǎn)”、“報(bào)送虛假信息”等嚴(yán)重違法行為，這些行為已觸碰《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金監(jiān)督管理?xiàng)l例》的紅線，違背了基金管理人應(yīng)盡的信義義務(wù)和信息披露真實(shí)性要求。監(jiān)管部門對(duì)該公司及相關(guān)人員作出頂格懲處，基金業(yè)協(xié)會(huì)同步撤銷其管理人登記，針對(duì)可能涉及的刑事犯罪線索，監(jiān)管部門還將依法移送公安機(jī)關(guān)處理。這種“機(jī)構(gòu)與個(gè)人雙罰、行政監(jiān)管與自律懲戒聯(lián)動(dòng)、涉刑線索應(yīng)移盡移”的處置方式，充分彰顯了穿透式監(jiān)管的執(zhí)法原則。

王懷濤還指出，此次被業(yè)內(nèi)稱為“史上最重”的頂格處罰，其行業(yè)示范意義遠(yuǎn)超個(gè)案本身。它向市場(chǎng)清晰傳遞出強(qiáng)烈信號(hào)，在新“國(guó)九條”框架下，監(jiān)管層對(duì)損害投資者合法權(quán)益、破壞資本市場(chǎng)秩序的私募領(lǐng)域違法違規(guī)行為堅(jiān)持“零容忍”。這一舉措既能有效清除行業(yè)“害群之馬”，凈化市場(chǎng)生態(tài)，更能形成強(qiáng)力警示，督促所有私募基金管理人恪守合規(guī)底線，將投資者利益保護(hù)真正落到實(shí)處，推動(dòng)行業(yè)朝著更規(guī)范、更健康的高質(zhì)量發(fā)展軌道穩(wěn)步前行。

不過(guò)，雖然針對(duì)優(yōu)策投資及相關(guān)責(zé)任人的“罰單”已經(jīng)落地，但是優(yōu)策投資協(xié)議存款消失事件背后還隱藏著秀實(shí)投資巨額產(chǎn)品兌付危機(jī)以及一場(chǎng)牽涉多方、錯(cuò)綜復(fù)雜的資本局。

天眼查APP數(shù)據(jù)顯示，黃巍是秀實(shí)投資直接和間接累計(jì)持股約為67.45%的大股東，擔(dān)任該公司董事長(zhǎng)、經(jīng)理，法定代表人，劉凱歌是秀實(shí)投資的董事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，同時(shí)二人各自關(guān)聯(lián)的企業(yè)分別多達(dá)34家和8家。

截至目前，秀實(shí)投資及其背后依然有許多謎團(tuán)亟待厘清，對(duì)于相關(guān)的投資者來(lái)說(shuō)，事情也遠(yuǎn)沒(méi)有結(jié)束。

有投資者此前對(duì)界面新聞表示，黃巍已經(jīng)身在國(guó)外，界面新聞根據(jù)該投資者提供的相關(guān)信息查詢發(fā)現(xiàn)，《人民日?qǐng)?bào)》海外版曾于2024年12月3日發(fā)布浙江證監(jiān)局對(duì)黃巍的立案告知書送達(dá)公告，今年5月16日發(fā)布浙江證監(jiān)局對(duì)黃巍的行政處罰事先告知書送達(dá)公告。